Блог Давыдова Романа

мысли в слух

Кому на Руси жить хорошо. Отчет на 30.03.2017

Ваш отзыв

Завтра конец месяца, но времени чтобы завтра написать отчет у меня скорее всего не будет поэтому отчет сделал на сегодняшний день. Первый весенний месяц не сильно порадовал ростом, но как мне кажется это даже хорошо. Тем кто в прошлом году или чуть позже не успел на поезд в северном направлении дается шанс. И грех им не воспользоваться. Что собственно сделал и я . Тем кому все таки интересно движение по портфелям может увидеть , что и в портфеле №1 и №2 произошли не большие изменения. Итак давайте начнем с портфеля №1:

Итак видно что в столбце «% изменение» появились небольшие, но все же минуса. Тут отличились двое это Газпром и Россети. Как видится что сейчас акции Газпрома продаются по шикарной цене и единственная причина почему я не покупаю акции «Наше все», что на данной распродаже есть более интересные и достойные варианты. Например, такие как  Россети. В марте по портфелю №1 я купил не большой кулек акций Россети и считаю , что не смотря на «облом» с дивидендами сетям расти и расти. И потенциал роста очень велик 350-400%.

Теперь давайте взглянем на портфель №2 здесь тоже есть небольшие изменения:

В отличии от первого портфеля изменения коснулись количества акций. Здесь так же отметились акции Россетей и увеличил пакет по банку Санкт-Петербург. Причина увеличения портфеля по БСП та же что и по сетям у банка высокий потенциал роста. Потенциал роста (сугубо мое личное мнение) одной акции БСП более 200%. Так как окончательная цена высчитывается из весов  цен рассчитанных по разным методикам  то итоговая стоимость составляет 213 руб. Цель конечно высока, но «дорогу осилит идущий»

В любом случае, мне кажется что мы стоим перед подъемом на гору, где потом конечно будет не менее фееричное падение, но до этого момента время есть. И им надо обязательно воспользоваться.
Если вам понравилась данная статья можно поделиться информацией со своими друзьями в социальных сетях. Ну вы знаете что делать,…. жмите

P.S. Хотите получать АНОНСЫ НОВЫХ СТАТЕЙ к себе НА E-MAIL? Тогда подписывайтесь на обновления блога. Буду рад видеть вас среди своих читателей.

Подпишитесь на рассылку новостей блога

Введите ваш электронный адрес:

 

 

 

Автор: admin

30 Мар 2017 в 11:59

Луч света в темном царстве. Или почему инвестиции дело настолько простое.

Ваш отзыв

Манифест инвестораВ своем обзоре литературы о фондовом рынке, акциях и облигациях нельзя обойти книгу, которая массовому читателю вряд ли известна. А зря. Потому что она, в отличии о огромного числа пустых книг несет в себе зерно истинны ( по крайней мере инвестиционной). Я думаю, что если бы сейчас я захотел провести конкурс, то из ста опрошенных мною людей , которые встали на путь познавания рынка может быть один или два могли ее назвать. Хотя я бы совсем не удивился если таковых вообще не оказалось. И еще раз повторю-зря. Итак дорогие читатели разрешите вам представить: «Манифест инвестора. Готовимся к потрясениям, процветанию и всему остальному» автор Уильям Дж. Бернстайн. Ну что кто то слышал об этом авторе? А об этой книге? Вряд ли. Но в отличии от других произведений Манифест действительно стоит прочитать всем кто встает на дорогу инвестирования. А главное хочет на этом заработать. Ключевая фраза заработать, а не выиграть. К сожалению, а может и скорее всего к счастью Уильям Дж. Бернстайн не рассказывает секрета, как за 21 день вырваться из нищеты и стать долларовым миллионером, зато он дает несколько простых и понятных способов, как создать свой пенсионный фонд . Для большей наглядности автор предлагает на примере трех человек разных как по полу так и по возрасту модели накопления и инвестирования. Согласен  с критиками, что некоторые вещи, которые предлагает автор в России на данный момент не могут быть реализованы, например инвестиции в трасты недвижимости, но львиная часть рекомендаций очень даже много будет полезна не только начинающим инвесторам, так и «стреляным воробьям», которые устали только терять деньги на биржевой игре и решили , что пришло время зарабатывать.

Вместо вывода. Книга классная, книга понятная даже тем кто акции от облигаций не отличает, а при слове ПИФ подозрительно смотрит на того кто это сказал. Рецепты просты и поэтому действительно эффективны. Легкого, быстрого и дешевого способа создать себе состояние нет. Что скорее большой плюс. Одно из самых больших преимуществ, что освоив методы инвестирования по Манифесту, вам не придется отвлекаться на монитор и читать биржевую информацию (может для кого то это будет скорее минусом). Читать всем, кто хочет заработать денег, но готов подождать.

Если вам понравилась данная статья можно поделиться информацией со своими друзьями в социальных сетях. Ну вы знаете что делать,…. жмите

P.S. Хотите получать АНОНСЫ НОВЫХ СТАТЕЙ к себе НА E-MAIL? Тогда подписывайтесь на обновления блога. Буду рад видеть вас среди своих читателей.

Подпишитесь на рассылку новостей блога

Введите ваш электронный адрес:

 

Кому на Руси жить хорошо. Отчет на 28.02.2017

Ваш отзыв

Как всегда месяц подкрался незаметно, значит пришло время публиковать отчет по портфелям. За последнее время многие привыкли что рынок может только расти. И хорошо так росли. Но реальность всегда может подкинуть парочку сюрпризов. Итак что бы много времени не терять на вступление цифры в студию:

Портфель №1:

Портфель №2:

По сравнению с прошлым месяцем общая доходность довольно сильно просела. Как видно из цифр в таблице большинство акций потеряли в цене. А некоторые, такие как Газпром и Якутсэнерго ушли даже в минус. Очень много потеряли акции Россети. Все чаще появляются горе-предсказатели, которые «вангуют» о скором конце. Как тараканы из щелей ползут Демуры и товарищи… Но уважаемые дамы и господа, сударыни и судари, в конце концов товарищи, а что собственно произошло, из-за чего дискотека? Вы перестали пользоваться газом, остановились доменные печи, а может все выкинули гаджеты и необходимость в электричестве отпала? Может деньги отменили и исчезли кредиты и банки? Скорее всего, все осталось на своих местах даже тогда когда вы читаете эти строки. Так что же это? Давайте все вместе — РАСПРОДАЖА!!! Конечно есть вероятность, что все вышеперечисленные компании сегодня, а может быть и завтра исчезнут, но тогда где мы будем с вами…

Мое мнение, что эта большая разводка, сначала нервных и пугливых уронить, а потом все по дешевке скупить. При чем можно покупать практически все (наш рынок капитально недооценен), как я писал прошлом посте акций с доходностью более 50% почти 100 шт. Многие из которых  ликвидны и являются лидерами (а где то и монополистами) в своих областях. По поводу дивидендов могут с уверенностью сказать, что в своих оценках я не обращаю на данный факт особого внимания. И воспринимаю их бесплатный бонус.

Так что одеваем памперсы и вперед, за покупками!
Если вам понравилась данная статья можно поделиться информацией со своими друзьями в социальных сетях. Ну вы знаете что делать,…. жмите

P.S. Хотите получать АНОНСЫ НОВЫХ СТАТЕЙ к себе НА E-MAIL? Тогда подписывайтесь на обновления блога. Буду рад видеть вас среди своих читателей.

Подпишитесь на рассылку новостей блога

Введите ваш электронный адрес:

 

Автор: admin

28 Фев 2017 в 11:46

Инвестиционный бюллетень Давыдова Романа. Выпуск №1

Ваш отзыв

Как и было обещано в прошлом месяце я размещаю инвестиционный бюллетень. По крайней мере сейчас он выглядит как набор таблиц.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

а вот и продолжение…

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

А теперь стоит внести некоторое пояснение к этим таблицам. Итак в таблице видим наименование эмитента, цена за акцию в момент составления или редактирования таблицы. Следующий столбец ожидаемая стоимость за одну акцию. Этот показатель является весовым значением. В таблице приведены только те эмитенты, которые на момент составления таблицы имели потенциал роста более 50%.  Компании с потенциалом роста менее 50% не интересны. Вокруг много приходится слышать разговоров о том что на Московской бирже мало компаний которые способны принести инвестору достойный доход на вложенный капитал. Что бы не просто говорить, что таких компаний много предлагаю данную таблицу. Я конечно понимаю , что в данном списке есть довольно большое количество компаний , которые можно отнести к не ликвидным, но есть и очень хорошие варианты. Хочется сразу предупредить, что при выборе акций для покупки эта таблица лишь первый фильтр. Но даже она может существенно сократить список возможных инвестиций. Большинство акций о которых я пишу в отчете находятся в этом списке, есть и такие которые здесь не представлены. Но это лишь потому что они уже достаточно выросли.

В общем такой получился бюллетень. Всем кого он заинтересовал оставляйте свои комментарии, мне интересно и важно мнение моих читателей.

Удачных инвестиций!
Если вам понравилась данная статья можно поделиться информацией со своими друзьями в социальных сетях. Ну вы знаете что делать,…. жмите

P.S. Хотите получать АНОНСЫ НОВЫХ СТАТЕЙ к себе НА E-MAIL? Тогда подписывайтесь на обновления блога. Буду рад видеть вас среди своих читателей.

Подпишитесь на рассылку новостей блога

Введите ваш электронный адрес:

 

Автор: admin

15 Фев 2017 в 11:45

15.02.2017 книга

Ваш отзыв

Дороги во все времена были не безопасны. Даже сейчас дорога дело не простое , что уж говорить о давних временах, о которых рассказываем мы. И торговля в дальних странах была делом не только прибыльным , но еще и очень опасным. То лихие люди встретяться, то природа не очень благосклонна. Сапмо собой, что отправляться с насиженных мест желающих было не много, а уж если собирались то в расчете на большую прибыль. Вот почему товары из дальних стран стоили так дорого. Расчет был следующим : стоимость покупки товара у местного производителя + стомость доставки (с учетом риска гибели товара, встречи с пиратами и раз бойниками)+прибыль= стоимость. Схема конечно крайне упрощена, но от этого не становится менее эффективной. Что бы в этом убедиться попробуйте ее применить к товарам, которые произрастают на данной территории. Т.к. как риски из-за близости к рынку малы, то и стоимость местных товаров существенно меньше. Вот почему местиный картофель стоит дешевле, чем продукты привезенный из далека.

На таких довольно простых примерах мы разобрали как появляется цена на товар, но хотелось бы более подробно разобрать вопрос, а почему товар на одинаковый товар (например уже полюбившийся картофель) у разных продавцов разный. Давайте для этого мысленнолго эксперимента вернемся обратно на наш рынок, конкретно в овощной ряд. Здесь продается много картофеля и что бы пример был более наглядным представим, что весь картофель одного сорта, одного качества и одного размера. Но посмотрите у разных продавцов цена на картофель разный. Почему? Ответов может быть много, но давайте приведем самый простой. Возьмем для примера тетю Глашу и дядю Федора. Тетя Глаша продает картошку по 10 руб за  кг, а дядя Федор по 9 руб за тот же килограмм. Но у тети всего 50 кг этой картошки, а у дяди 100 кг. Да к тому же дядя хочет как можно быстрее продать свой товар и поехать домой на рыбалку. И для него более важно избавиться от товара и заняться другим более интересным делом. А вот тетя Глаша совсем не торопится, да и вообще ей на рынке нравится. Тут и люди разговорчивые и новости все обсуждают. Но давайте нашу честную компанию разбавим воришкой (без имени, что бы не кого обидеть), который хочет как можно быстрее продать свой товар и готов вообще отдать по 6 руб за кг. А тут приходит покупатель и он видит, что одну и ту же картошку продают от 6 до 10 руб. А вот у кого покупать это выбор каждого покупателя. Возможно пример очень упрощен, но он отражает основной принцип снижения цены на товар. Но товар может не только падать, но и расти. Чтобы не отходить далеко от наших героев давайте введем четвертого персонажа купца Романа. Купец приехал на рынок, чтобы купить картошку для своего хозяйства. Ему надо 300 кг. И вот когда обошел весь рынок и узнал цену на товар который его интересует, он сначала купил самую дешевую по 6 руб. за кг. Но у нашего воришки было только 50 кг. Т.е. купец Роман потратил 6х50=300 руб. денег, но ему ведь надо 300 кг, а тут только 50 кг. поэтому 300 кг.-50 кг= 250 кг. Наш купец подошел к дяди Федору и скупил у того весь картофель 9 х 100 = 900 руб. Т.е. он потратил 300 руб. + 900 руб.=1200 руб. И теперь ему осталось купить еще меньше картофеля, давайте это посчитаем 300-50-100=150 кг. , т.е. осталось купить еще 150 кг. И Роман решил купить картошку у тети Глаши 10х50=500 руб., но у Глаши было только 50 кг., поэтому купцу осталось 300-50-100-50=100 кг. и потратил 300+900+500=1700 руб. Но мы же помним что купцу надо 300 кг, а он смог купить только 200, что делать? Самое время в нашу сцену внести дополнительного героя Игоря Ивановича, который внимательно следил за купцом Романом и видел как тот покупал весь картофель. Как только он понял что купцу надо больше чем ему может предложить этот рынок он отправил мальчишку гонца на другой рынок, на котором тот купил нужное количество картошки. И ходит наш купец, как вдруг появляется Игорь Иванович и предлагает продать картофель, но уже по 12 руб за кг. Конечно наш купец не доволен ценой, но деваться ему некуда и соглашается и вот что у нас выходит  12 х 100 =1200 руб. Итого купец Роман на покупку картофеля потратил 300+900+500+1200=2900 руб. И тогда попробуйте ответить сколько стоит кг.картофеля на этом рынке. Ответ примерно такой : это зависит от времени его покупки. Вот так мы увидели что цена на одинаковый товар может как падать, так и расти. А что бы наш купец не так сильно растраивался мы ему подскажем , что килограмм картофеля ему в среднем обошелся в 9, 66 рублей.

Автор: admin

15 Фев 2017 в 8:55

Рубрика: Книга

14.02.2017 книга

Ваш отзыв

При разговоре о инвестициях, если представить себе собеседников часто можно представить двух достаточно зрелых мужчин. Почему то  представить двух женщин, а уж тем более миловидных девушек, которые бросаются такими словами как акция, облигация или продажа пут опционов для меня достаточно сложно. хотя возможно я и не прав. Но на верно самое невероятное  представить себе такую сцену как умудренный годами отец сажает на коленку сына лет эдак 6-7 и так говорит, а давай сынок поговорим об этом о … инвестициях.  Представили, вот и славненько. Потому что об этом я и хочу поговорить. Хочу если вообще возможно максимально просто и доступно объяснить что такое инвестиции, что такое активы, а главное как заниматься этим делом. Задачу я поставил перед собой следущую задачу максимально понятно донести до читателя. Возможно возникнет вопрос, а почему этот труд я адаптирую для столь малого (по возрасту) читателя? На это есть ряд ответов, во-первых в отличии от старших товарищей детская голова еще не забита всяческой ерундой из мира инвестиций. Потому как что то переделать, если это уже пустило свои корни гораздо сложнее , чем вырастить что то новое. Во-вторых это добрый эгоизм по отношению к себе. Потому что я искренне считаю, что человек который может донести идею, неважно насколько сложную ребенку лет 6 и старше, тогда он свой вопрос понимает хорошо. Вот за одно сам себя и проверю, так ли я хорошо знаю тему как мне самому кажется.  В-третьих, что так же мне кажется очень важным, я хочу чтобы мои дети и не только добились успеха в данной области. Потому что я считаю, что с деньгами реализоваться гораздо легче , чем без них. А финансовая грамотность, по своей важности может имеет даже большее значение , чем обычная грамотность. В идеале, после прочтения данной книги свой портфель из акций и облигаций сможет собрать практически каждый.

Глава 1. Рынок.

Свой рассказ я решил начать с того что бы мы побывали на рынке. Да давайте пройдемся между рядами, например вот ряды с сухофруктами, а вот свежие овощи. А вот глядите и промышленные товары. Рынок, настоящий рынок кипит. Здесь есть и страсти и говор и спор. Здесь можно купить горсть восточных пряностей за золотые монеты или мешок картошки за медные гроши. Цены на товары могут сильно разница. Но возникает резонный вопрос. А почему? Почему мешок картофеля стоит гораздо меньше, чем совсем маленькая горсть восточных сладостей? Давайте попробуем разобраться почему одни продукты стоят одних денег, а другие других.

Это вопрос не так прост как может показаться, но стоит начать с того , что давайте посмотрим, а точнее посчитаем сколько продавцов картофеля и сколько продавцов восточных специй. И скорее всего выйдет что картошку продуют много людей и картофеля много, а вот продавцов специй совсем мало. Но почему?  Все дело в том что наш рынок находится где то в центральной России, где картофеля много и его выращивают как простые люди, так и фермерские хозяйства. Т.е. его здесь много и он здесь хорошо растет. От того что его много многие люди излишки картофеля продают и именно они приходят на рынок , чтобы его продать. Но и среди всех этих людей есть те что готовы свой картофель отдать по более низкой цене, только чтобы продать все и побыстрее. Но давайте взглянем, на продукты которые не растут здесь редкие фрукты, специи. Почему они столько стоят? Ответ будет такой же как и в первом примере. Продавцов очень мало буквально несколько человек. Товар так же здесь совсем не растет, а поэтому его заменить нечем. Также надо сказать , что товар везется из далеких стран и чтобы он попал на наш рынок. Этот товар должен проехать много дорог.

 

Автор: admin

14 Фев 2017 в 7:32

Рубрика: Книга

Библиотека инвестора. «Больше, чем вы знаете. Необычный взгляд на мир финансов.» Майкл Мобуссин

Ваш отзыв

В своем блоге, если разговор заходит о книгах то я стараюсь вспомнить о непросто хороших, а о превосходных. Одной из таких является «Больше, чем вы знаете. Необычный взгляд на мир финансов.» Майкл Мобуссин. Хочется отметить, что это не совсем книга в классическом понимании. Это скорее сборник статей разделенный на несколько частей. И строго говоря нет необходимости все читать от первой до последней страницы, достаточно выбрать интересующую статью. Книга, как метко заметил автор нашло своего читателя не только в мире финансов, но и среди игроков на тотализаторе и других азартных игр. Она, если смотреть через призму финансового мира подходит скорее не для начинающих, а скорее для уже практикующих. Так как многие статьи написаны практиком для практиков. Т.е. мы имеем минимум воды и максимум полезной информации.  Например вспомнился отрывок из статьи , где обсуждается вопрос о вероятности события и его эффекта. Кстати в данной статье упоминается один из моих любимых авторов Н. Талеб. Так вот обсуждается вопрос что важнее сделать ставку на событие с большой долей вероятностью, но малой выгодой или делать ставку более редкое событие , но с большой выгодой. За простотой данной загадки скрывается основа всего инвестирования. Важно знать не точно произойдет, а важно сколько выгоды или убытка вы от этого получите. При чем эта мысль вполне применима не только к финансам и бирже, это правило можно применять практически везде. Просто в быту может сложнее выделить количественную составляющую. Но эта всего лишь малая часть того , что можно почерпнуть из данной книги. Поэтому мой вердикт : читать всем, читать обязательно.
Если вам понравилась данная статья можно поделиться информацией со своими друзьями в социальных сетях. Ну вы знаете что делать,…. жмите

P.S. Хотите получать АНОНСЫ НОВЫХ СТАТЕЙ к себе НА E-MAIL? Тогда подписывайтесь на обновления блога. Буду рад видеть вас среди своих читателей.

Подпишитесь на рассылку новостей блога

Введите ваш электронный адрес:

Деньги к деньгам.

Ваш отзыв

«… ибо кто имеет, тому дано будет и приумножится,
а кто не имеет, у того отнимется и то, что имеет;»
В качестве эпиграфа решил взять эти строчки из Библии. Потому как считаю их очень точными и краткими. Но давайте вернемся к началу. На днях у меня состоялся не то чтобы спор , но что то вроде разговора на тему : «можно ли быстро разбогатеть на бирже….или почему биржевые байки остаются байками». Когда то не то чтобы очень давно , шесть лет назад, когда я только открывал свой счет у брокера я верил , что добьюсь успеха на этом поприще. При чем быстро и вложив в дело копейки. Реальность заставила изменить точку зрения. Во-первых стоит поговорить о начальном капитале. Если для овладения технической частью маленькое депо может и подойдет, то для получения адекватной доходности первоначальный капитал крайне важен. Приведу пример: у меня в портфеле есть акции ПАО «Селигдар» на текущий момент их доходность 153 % . Звучит ? Еще как звучит, есть только маленькое но отрезвляющее НО. В свое время акции Селигдара были куплены всего на 4000 руб (1000 акций), сегодня этот пакетик стоит 10150,00 руб. Т.е. продай я их сейчас  получу 4000 рублей вложенных и 6150 прибыль. «Вот и все КАРЛ!» Этот пример того , что даже хорошая инвестиция при малом вложении дает все равно малый результат. А многие ли инвестиции могут принести 153%? МММ и ее клоны в опросе не участвуют.
Во-вторых  время. Как показывает история на длиной дистанции даже плохие инвестиции отбиваются. Конечно есть исключения, ведь в основе любых акций лежит бизнес. А в бизнесе возможно все.
Но как быть если на старте нет миллионов? Можно конечно ждать и надеяться на чудо, а можно и нужно вкладывать в свое депо по мере сил. А лучше это процесс автоматизировать, чтобы исключить вариант при котором нет времени или желания. Например автоматические отчисления брокеру с карточки. Конечно это не грааль, но со временем появится  достойное депо.
Вывод у меня получается такого плана: стать за ночь миллионером возможно, если жениться на дочке миллиардера или выиграть в лотерею. Для всего остального нужно достаточно времени и денег. Как говориться : «Деньги к деньгам».

Если вам понравилась данная статья можно поделиться информацией со своими друзьями в социальных сетях. Ну вы знаете что делать,…. жмите

P.S. Хотите получать АНОНСЫ НОВЫХ СТАТЕЙ к себе НА E-MAIL? Тогда подписывайтесь на обновления блога. Буду рад видеть вас среди своих читателей.

Подпишитесь на рассылку новостей блога

Введите ваш электронный адрес:

Автор: admin

06 Фев 2017 в 13:14

Рубрика: Биржа

Метки:

Кому на Руси жить хорошо. Отчет на 31.01.2017

Ваш отзыв

Практически закончился первый месяц 2017 года. Для себя и для всех кому интересно предлагаю свой отчет о движениях по портфелям №1 и №2. Каких то серьезных движений по счетам не происходило. Лишь немного прикупил акций Россети. По моим данным компания сохраняет высокий потенциал для роста. Больше и лучше слов скажут цифры:


Согласно моим критериям отбора (см. отчет от 29.11.2016 и др.) все акции представленные в портфелях остаются на своих местах. Хотелось бы так же внести ясность, что кроме данных акций есть довольно большое количество интересных бумаг. Само собой, что список акций с высоким потенциалом роста нет смысла вставлять в данный отчет. Поэтому по «просьбе трудящихся и работников села» в ближайшее время будет предложен таблица-список акций, которые по моему мнению обладают высоким потенциалом роста. Хотелось бы сразу предупредить, что этот список не является ни прогнозом и уж тем более не предложением или советом к покупке и продаже ценных бумаг. Пока данный список идет под рабочим названием «Инвестиционный бюллетень Давыдова Романа». Если кому то интересно, добро пожаловать в мой блог.
Если вам понравилась данная статья можно поделиться информацией со своими друзьями в социальных сетях. Ну вы знаете что делать,…. жмите

P.S. Хотите получать АНОНСЫ НОВЫХ СТАТЕЙ к себе НА E-MAIL? Тогда подписывайтесь на обновления блога. Буду рад видеть вас среди своих читателей.

Подпишитесь на рассылку новостей блога

Введите ваш электронный адрес:

Автор: admin

31 Янв 2017 в 8:47

Будущее наших детей

Ваш отзыв

В моем детстве было модно быть космонавтом, дальнобойщиком или милиционером. Когда стал по старше и было время 90-х была поголовная мода на «крутых» читай бандитов и «коммерсов». А вот вчерашняя статья в Мэйль.ру меня чуть удивила. По данным опроса большинство старшеклассников и студентов хотели бы себя видеть работниками таких компаний : Газпром, Роснефть, Гугл, Яндекс, Соса. Если работа в  Гугл и Яндекс мне вполне понятна. Работа в таких компаниях (особенно если вы разработчик чего-либо) дает довольно мощный старт, например для своих собственных проектов. Так же вполне понятна и логична работа на производителя сладкой водички. Но  первые два места занимают сырьевые гиганты. Вряд ли кто сможет набравшись опыта открыть свое месторождение нефти или газа и добывать их по особой технологии. Что это тяга к большим деньгам? Или тяга к знакомым названиям?

Автор: admin

27 Янв 2017 в 8:53